Политика AML / KYC

Русская версия предоставлена исключительно для удобства. Юридическую силу имеет только английская версия документа (English version prevails).

Версия 1.0 — Последнее обновление: 2026-10-06. Operated by JOKR Labs.

Настоящая политика кратко излагает меры по противодействию отмыванию денег («AML») и проверке клиентов («KYC»), применяемые в Сервисе в соответствии с нашими юридическими и регуляторными обязательствами. Английская версия имеет преимущественную силу над любым переводом.

Operator entity details will be published here upon completion of licensing.

1. Наши обязательства

Мы привержены предотвращению использования Сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества или любых иных финансовых преступлений. Мы применяем риск-ориентированный подход: уровень верификации возрастает с уровнем риска, который представляет аккаунт или транзакция.

2. Верификация клиентов

2.0. No KYC — проверка личности только при подозрении на мошенничество. В обычном порядке документы не запрашиваются.

2.1. Мы можем потребовать — при подозрении на мошенничество, необычной активности или по сигналам нашего мониторинга — в качестве условия дальнейшего использования Сервиса или обработки соответствующей транзакции:

подтверждение личности (документ, выданный государством);
подтверждение возраста (18+);
подтверждение адреса;
подтверждение источника средств и/или источника благосостояния;
подтверждение владения кошельком, привязанным к аккаунту.

2.2. Углублённая верификация применяется в ситуациях повышенного риска, включая более высокие совокупные объёмы транзакций, необычные схемы депозитов/выводов средств или индикаторы риска, выявленные нашим мониторингом. Используемые пороги и индикаторы являются внутренними и не разглашаются.

2.3. Действие аккаунтов может быть приостановлено, а транзакции задержаны или отклонены до завершения запрошенной верификации к нашему разумному удовлетворению.

3. Запрещённое использование

внесение депозитов из средств, полученных преступным путём;
использование Сервиса для наслаивания, перевода или сокрытия происхождения средств (включая схемы «депозит—вывод» без реальной игровой активности);
использование аккаунтов в интересах третьих лиц;
использование Сервиса там, где онлайн-азартные игры незаконны для вас (см. Условия обслуживания, Раздел 2).

4. Санкционный скрининг

Мы не предоставляем Сервис лицам, подпадающим под применимые санкции. Мы можем проверять аккаунты и кошельки по применимым санкционным спискам и индикаторам блокчейн-аналитики, а также отклонять, задерживать транзакции или сообщать о них при выявлении связи с санкциями. Мы не применяем блокировку на уровне платформы только по признаку страны: доступность игр по регионам определяется каждым поставщиком игр (см. Условия обслуживания, Раздел 2).

5. Мониторинг и отчётность

Мы отслеживаем транзакции на предмет необычных схем. Мы можем сообщать о подозрительной активности компетентным органам, а также удерживать средства на время расследования в соответствии с Условиями обслуживания и применимым законодательством. Нам запрещено информировать клиента о том, что было подано сообщение о подозрительной активности (правило «no tipping off» — запрет предупреждения).

6. Хранение записей

Верификационные документы и записи о транзакциях хранятся в течение сроков, требуемых нашими юридическими и регуляторными обязательствами, и обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности.

7. Контакты

Вопросы по настоящей политике: JOKR Support — чат поддержки в приложении (кнопка «Contact support» в футере любой основной вкладки) или [email protected]